آنچه شما باید در مورد صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال بدانید

مجموعه: سرمایه های دیجیتالی

صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر ارز دیجیتال 

صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست؟ 

بازار ارز دیجیتال چیست؟

بازار کریپتوکارانسی ها (ارزهای دیجیتال) نیز مانند سایر بازارهای مالی؛ مانند بورس و ... دارای نوسانات  قیمتی زیادی هستند و همین نوسانات باعث کسب سود و ضرر برای سرمایه گذران و معامله گران می‌گردد. اگر بتوانید با کسب آگاهی و دانش وارد بازارهای رمز ارزها شوید می‌توانید با شناخت نقاط خرید و فروش ارزهای دیجیتال، سودهای زیادی به دست بیاورید. برای این کار باید با روش‌های تحلیل تکنیکال آشنا شوید تا بتوانید قیمت ارزهای دیجیتال مختلف را پیش‌بینی نمایید. لازم به ذکر است مهم ترین راز سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال تحقیق کردن است است. قبل از سرمایه گذاری در هر ارز، مهم است که فناوری پشت آن، بازار و چشم انداز نظارتی را درک کنید. این به شما کمک می کند تا تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری بگیرید و از کلاهبرداری جلوگیری کنید.

معرفی انواع ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال به غیر از بیت‌کوین به دو دسته تقسیم می‌شوند که عبارت‌اند از: 

• آلت کوین: کوین‌ها هر کدام بلاک‌چین مخصوص خودشان را دارند. برخی از کوین‌ها که فورکی هستند با اعمال تغییرات جزئی از کدهای اولیه کوین ساخته شده‌اند. برخی کوین‌ها مانند اتریوم، ویوز و ریپل شبکه خود را به صورت مجزا از کدهای بیت کویت ایجاد کرده‌اند.

• توکن: توکن‌ها بر بستر یک پلتفرم مانند اتریوم، ایاس و یا ویوز ساخته می شوند. آنها دارای بلاک‌چین جداگانه‌ای نیستند و برای انجام تراکنش‌های خود از قدرت بلاک‌چین اصلی کمک می‌گیرند.

انواع ارزهای دیجیتال

صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟

امروزه نمی‌توان تأثیر ارزهای دیجیتال را بر بازارهای مالی دنیا نادیده گرفت. معامله با ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری را بیش از اندازه راحت کرده است. نوسانات بسیار بالا در این بازارهای مالی و کسب سود بیشتر باعث جذاب‌تر شدن سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال شده است.

صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال یک راه ایمن و معتبر برای سرمایه‌گذاری در بازار رمز ارزها  محسوب می‌شود. انواع مختلفی از رمز ارزها را می‌توان در صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال مشاهده نمود. دارایی این صندوق‌ها توسط کارشناسان اقتصادی خبره مورد بررسی و مدیریت قرار می‌گیرند بهترین مزیت این صندوق‌ها جلوگیری از ضررهای سنگین برای فعالان این حوزه می‌باشد.

صندوق‌های ارز دیجیتال باتوجه‌به دارایی‌هایی که در آنها ذخیره شده‌اند انواع مختلفی دارند برخی از مدیران صندوق‌ها فقط در یک بازار متمرکز هستند و برخی دیگر در چندین بازار فعالیت دارند. سرمایه‌گذاران این صندوق‌ها، باید بر حسب میزان دارایی‌ها و همچنین میزان ریسک‌پذیری خود یکی از این صندوق‌ها را انتخاب نمایند. 

صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال در بازارهای مالی

همه چیز درباره صندوق ETF بیت‌کوین

عبارت ETF (Exchsnge-Traded Fund) به معنای دارایی‌های قابل معامله می‌باشد. این صندوق اولین پیوند ارزهای دیجیتال با بازارهای بورسی است. یعنی صندوق‌های ETF قابلیت خرید و فروش دارند و مدیران صندوق، ارزش هر واحد از صندوق را با توجه به شرایط بازار مشخص می‌نمایند و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدی از این صندوق را خریداری نمایند. ارزش مالی دارایی‌ها و بضاعت سرمایه‌گذاران در میزان ارزش این صندوق‌ها تأثیرگذار است. در حال حاضر صندوق ETF موفق شده است تا در بازار بورس و اوراق بهادار آمریکا  عرضه گردد.

انواع صندوق ETF

در حال حاضر 2 نوع صندوق ارز دیجیتال وجود دارد که عبارت‌اند از:

• صندوق‌هایی با پشتوانه واقعی و فیزیکی: می‌دانیم ارزهای دیجیتال ماهیت فیزیکی ندارند؛ اما در این صندوق‌ها به صورت اسمی رمز ارزها به طور واقعی خریداری می‌شوند.

• صندوق‌های آتی: دارایی‌های صندوق‌های آتی یا فیوچرز، قراردادهایی هستند که توسط کارشناسان تنظیم می‌گردند. در این صندوق‌ها رمز ارزی خریداری نمی‌شود و فقط سود و زیان قراردادها دریافت می‌گردد. سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها دارای ریسک زیادی است.

صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال (ETF)

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق ارز دیجیتال چیست؟

مهم‌ترین مزایای صندوق‌های ارزهای دیجیتال را می‌توان به‌صورت ذیل بیان نمود: 

رسمیت و اعتبار 

ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به این معنی است که هیچ نهاد، گروه یا سازمانی آن‌ها را کنترل نمی‌کند و در نتیجه ارزهای دیجیتال دارای مشکلات هویتی بودند و همواره شک و تردید در مورد ارزش واقعی آنها و پشتوانه و اعتبار آنها وجود داشت؛ ولی با ورود بیت‌کوین به بازار بورس و تشکیل صندوق‌ها باعث شد که رمز ارزها اعتبار و رسمیت پیدا کنند.

علت تلاش تمام شرکت‌ها و مؤسسات برای ورود به بازار بورس برای افزایش اعتبار آنها می‌باشد و مهم‌ترین مزیت سرمایه‌گذاری در صندوق ارز دیجیتال رسمیت و اعتبار آن در بورس SEC می‌باشد.

خرید ارزهای دیجیتال از طریق پلتفرم‌ها هیچ رسمیتی ندارد و در صورت بروز مشکلاتی مانند هک اگر این رمز ارزها به سرقت بروند، امکان پیگیری قانونی وجود ندارد. صندوق بیت‌کوین این مشکل را حل نموده است زیرا خرید صندوق‌ها یک معامله قانونی است، امنیت بسیار بالایی دارد و همچنین می‌توان معاملات این صندوق‌ها را پیگیری نمود.

خرید و فروش و نگهداری آسان

درصورتی‌که آگاهی و دانش کافی برای استفاده از پلتفرم‌های خرید و فروش رمز ارزها را نداشته باشید به‌راحتی مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرید و داری‌هایتان را از دست می‌دهید. اما خرید و فروش و نگهداری صندوق‌های ارزهای دیجیتال کار راحتی است.

پلتفرم‌های بورسی و وب‌سایت‌های بازارهای مالی هم دارای فرایندی ساده‌تر هستند و هم از اعتبار و امنیت بالایی برخوردار هستند. علاوه بر این بیشتر سرمایه‌گذاران و معامله گران سابقه فعالیت در بورس را دارند و در نتیجه به‌راحتی می‌توانند واحدهای صندوق EFT را هم مورد بررسی قرار دهند و هم معامله نمایند.

تنوع در سرمایه‌گذاری و معافیت مالیاتی

یکی از علت‌هایی که سرمایه‌گذاری در بورس را بسیار محبوب می‌کند معافیت مالیاتی است که اغلب کشورها برای سرمایه‌گذاران و معامله گران بورسی در نظر می‌گیرند. همچنین افرادی که در بورس فعالیت می‌کنند همیشه سعی می‌کنند سبد سرمایه متنوعی داشته باشند که در صورت نوسان بازار دچار ضرر نگردند. صندوق‌های بیت‌کوین نیز از این قاعده مستثنی نیستند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال(ETF)

معایب خریداری صندوق سرمایه‌گذاری EFT

• تمرکزگرایی: یکی از اهداف ارزهای دیجیتال این بود که اکوسیستم اقتصادی جهان را بتواند غیرمتمرکز نماید. اما ورود رمز ارزها به بازارهای مالی باعث تمرکزگرایی در آنها می‌شود؛ زیرا دارایی‌های موجود در صندوق‌ها بایستی تحت نظارت سازمان‌های دولتی باشد.

• غیر قابل لمس بودن دارایی‌ها: رمزهای دیجیتال ماهیت فیزیکی ندارند. یعنی شما نمی‌توانید مانند خرید سهام یک شرکت دارایی خودتان را لمس نمایید و وجودی فیزیکی برای آن در نظر بگیرید.

• فورک‌های رمز ارزی: ارزهای دیجیتال ممکن است دچار انشعاب گردد در این صورت سرمایه‌گذار باید انتخاب نماید که رمزارز جدید را می‌خواهد دریافت نماید یا می‌خواهد رمزارز قدیمی را برای خود نگه دارد. در صورت نگهداری ارزهای دیجیتال در صندوق مدیر صندوق باید در مورد فورک‌ها تصمیم نهایی را بگیرد.

• حریم خصوصی: کاربران بورسی برای اینکه بتوانند فعالیت داشته باشند باید احراز هویت شوند. این در حالی است که اکثر صرافی‌های رمز ارزی، الزامی به احراز هویت ندارند؛ زیرا برای ارسال ارزهای دیجیتال به یکدیگر نیازی به افتتاح حساب بانکی، استفاده از خدمات بانک‌ها یا هر سازمان واسطه‌ دیگری ندارند؛ بنابراین افرادی که به حریم خصوصی اهمیت می‌دهند به طور حتم استقبالی از خرید صندوق ETF بیت‌کوین یا سایر رمز ارزها نخواهند کرد.

نتیجه‌گیری

به‌طورکلی می‌توان گفت رمز ارزها مانند پول‌های کاغذی هستند؛ ولی با ساز وکار مختلفی ایجاد و توزیع می‌شوند. مثلاً فرایند تولید بیت‌کوین با ماینینگ انجام می‌گیرد. صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بیت‌کوین که در حال حاضر توسط بورس آمریکا مجوز خرید و فروش دریافت نموده است باعث ایجاد اعتبار و رسمیت به رمز ارزها شده است.

شاید در سال‌های آینده شاهد عرضه صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال دیگری نیز در بورس باشیم؛ زیرا رمز ارزهای زیادی درحال‌توسعه در بازارهای دیجیتالی هستند که می‌توان از آنها برای ایجاد صندوق‌های متنوعی استفاده نمود.  

گردآوری: بخش سرمایه های دیجیتال بیتوته