راهنمای کامل حواله یوان به چین برای واردات کالا: از صفر تا صد بدون ریسک

مجموعه: اطلاعات مشاغل

حواله یوان به چین سریع‌ترین روش پرداخت برای واردات کالا است 

انجام حواله یوان به چین با کمترین کارمزد: مراحل واردات کالا بدون دردسر 

در دنیای تجارت امروز، واردات کالا از چین به ایران یکی از پررونق‌ترین فعالیت‌های اقتصادی است. چین به عنوان بزرگ‌ترین صادرکننده جهان، منبع اصلی کالاهای متنوع و مقرون‌به‌صرفه برای بازرگانان ایرانی محسوب می‌شود. با این حال، به دلیل تحریم‌های بین‌المللی علیه سیستم بانکی ایران، پرداخت مستقیم به تأمین‌کنندگان چینی چالش‌برانگیز است. در این میان، حواله یوان (RMB یا CNY) به عنوان بهترین و امن‌ترین روش پرداخت ظاهر شده است.

این روش نه تنها هزینه‌های کمتری نسبت به حواله دلار یا یورو دارد، بلکه سرعت بالاتر و ریسک پایین‌تری برای بلوکه شدن پول ارائه می‌دهد. تأمین‌کنندگان چینی نیز پرداخت به یوان را ترجیح می‌دهند، زیرا نیاز به تبدیل ارز ندارند و فرآیند ساده‌تری دارد.

تأمین‌کنندگان چینی پرداخت به یوان را ترجیح می‌دهند

اهمیت حواله یوان در واردات کالا از چین

حواله یوان نقش کلیدی در زنجیره واردات ایفا می‌کند. ایران سالانه میلیاردها دلار کالا از چین وارد می‌کند، از جمله الکترونیک، ماشین‌آلات، مواد اولیه و کالاهای مصرفی. بدون پرداخت امن و سریع، فرآیند واردات مختل می‌شود. مزایای اصلی حواله یوان عبارتند از:

• کارمزد پایین یا حتی صفر برای مبالغ بالا، سرعت انتقال (۱ تا ۳ روز کاری)

• امنیت بالا به دلیل کمتر بودن تأثیر تحریم‌های آمریکا

• عدم محدودیت در مبلغ انتقال

• علاوه بر این، یوان نسبت به دلار پایدارتر است و نوسان کمتری دارد، که این امر هزینه‌های نهایی واردات را کاهش می‌دهد. برای بازرگانان ایرانی، این روش به ویژه مفید است زیرا تأمین‌کنندگان چینی اغلب حواله یوان را به عنوان شرط اصلی قرارداد می‌پذیرند و از آن برای جلوگیری از مشکلات تبدیل ارز استفاده می‌کنند.

با این حال، بدون دانش کافی، ممکن است با ریسک‌هایی مانند فریز شدن پول یا کلاهبرداری مواجه شوید. بنابراین، تمرکز روی حواله شرکتی با فاکتور رسمی ضروری است تا فرآیند قانونی و قابل پیگیری باشد.

حواله یوان شرکتی امن‌ترین گزینه برای بازرگانان است

روش‌های انجام حواله یوان به چین

به دلیل تحریم‌ها، انتقال مستقیم بانکی از ایران ممکن نیست و باید از واسطه‌های معتبر استفاده کنید. روش‌های اصلی عبارتند از:

• حواله یوان شرکتی: این روش امن‌ترین گزینه برای واردات است و با ارائه فاکتور رسمی (Proforma Invoice) انجام می‌شود. ریسک بلوکه شدن پول تقریباً صفر است و امکان پیگیری قانونی وجود دارد. مناسب برای مبالغ بالا و معاملات تجاری.

• حواله یوان شخصی: سریع‌تر و ساده‌تر، اما برای مبالغ کوچک مناسب است. ریسک بالاتری دارد و ممکن است حساب گیرنده بررسی شود.

• یوان سفید یا صادراتی: یوانی که از صادرات واقعی به دست آمده و تضمینی است. بدون مشکل پولشویی و ایده‌آل برای واردات حساس.

• پلتفرم‌های آنلاین: خیلی سریع (چند ساعت)، اما برای مبالغ متوسط و نیاز به حساب چینی. برای واردات کوچک یا پرداخت‌های شخصی مفید است.

• حواله سوئیفت با دلار یا یورو: گران‌تر و کندتر (۳ تا ۷ روز)، و ریسک بالاتری دارد؛ کمتر توصیه می‌شود مگر در موارد خاص.

برای ایرانیان، بهترین راه کمک گرفتن از شرکت‌های بازرگانی متخصص است که حساب‌های شرکتی در چین دارند و حواله را مستقیم انجام می‌دهند. این شرکت‌ها اغلب نرخ رقابتی ارائه می‌دهند و فرآیند را بدون دردسر مدیریت می‌کنند.

مراحل عملی انجام حواله یوان

فرآیند حواله یوان گام‌به‌گام است و با برنامه‌ریزی دقیق، می‌توانید آن را بدون تأخیر انجام دهید:

1.  ابتدا با تأمین‌کننده چینی توافق کنید و فاکتور به یوان دریافت کنید. اطلاعات حساب بانکی او را دقیق بگیرید، شامل نام کامل (به انگلیسی و چینی)، شماره حساب، نام بانک، کد CNAPS یا SWIFT.

2. سپس شرکت بازرگانی معتبر انتخاب کنید. مشاوره بگیرید تا بهترین روش بر اساس مبلغ، سرعت و هدف شما پیشنهاد شود.

3. مدارک لازم را آماده کنید: کارت ملی و شناسنامه فرستنده، فاکتور رسمی خرید، اطلاعات دقیق حساب گیرنده. برای مبالغ بالا، منبع پول (مانند قرارداد یا فاکتور) را اثبات کنید.

4. پرداخت ریالی را در ایران به حساب شرکت انجام دهید. شرکت یوان را از حساب‌های خود در چین واریز می‌کند.

5. فیش واریز یوان و کد پیگیری دریافت کنید. معمولاً ۲۴ تا ۴۸ ساعت طول می‌کشد تا پول به حساب برسد.

6. پیگیری کنید: اکثر شرکت‌ها سیستم آنلاین یا تلفنی برای ردیابی دارند. اگر تأخیر رخ داد، سریع اقدام کنید.

7. در نهایت، تأیید واریز از تأمین‌کننده بگیرید تا فرآیند واردات ادامه یابد.

یوان سفید ریسک فریز شدن پول را به صفر می‌رساند

مدارک لازم و نکات حقوقی

کامل بودن مدارک کلید موفقیت است. مدارک پایه‌ای شامل مدارک هویتی فرستنده (کارت ملی، شناسنامه)، فاکتور پروفرما به یوان و اطلاعات دقیق حساب گیرنده است. برای واردات، ارائه قرارداد خرید یا اسناد مرتبط با منبع پول ضروری است تا از قوانین ضدپولشویی پیروی شود.

نکات حقوقی مهم: همیشه اطلاعات حساب را دوبار چک کنید؛ کوچک‌ترین اشتباه باعث برگشت پول می‌شود. برای مبالغ بالا، از حواله شرکتی استفاده کنید تا حساب گیرنده مسدود نشود. همچنین، نرخ یوان را از چند منبع مقایسه کنید تا هزینه اضافی نپردازید. در سال ۱۴۰۴، قوانین چین سخت‌تر شده، پس از یوان سفید استفاده کنید تا ریسک فریز صفر شود.

نکات کلیدی برای کاهش ریسک و هزینه

برای موفقیت در حواله، به این نکات توجه کنید: نرخ یوان را روزانه چک کنید و اگر نوسان زیاد است، قرارداد نرخ ثابت ببندید. سرعت را اولویت دهید. هزینه‌های جانبی مانند حمل کالا، گمرک و مالیات را برآورد کنید تا بودجه کلی مدیریت شود. از روش‌های ناشناس اجتناب کنید و نظرات مشتریان را بخوانید تا از کلاهبرداری جلوگیری شود.

ریسک‌های اصلی شامل نوسان نرخ، فریز پول به دلیل تحریم‌ها و اشتباه در اطلاعات حساب است. با انتخاب شرکت معتبر، این ریسک‌ها به حداقل می‌رسد. همچنین، برای واردات پرحجم، از خدمات کامل شرکت‌ها (حواله + حمل + ترخیص) استفاده کنید تا هزینه‌ها کاهش یابد.

انتخاب شرکت معتبر کلید موفقیت در حواله یوان است

سوالات متداول

1. حواله یوان به چین دقیقاً چیست؟

حواله یوان روشی برای انتقال مستقیم پول به ارز چین (RMB/CNY) به حساب بانکی تأمین‌کننده است. برای ایرانیان، به دلیل تحریم‌ها، از طریق شرکت‌های بازرگانی معتبر با حساب‌های شرکتی در چین انجام می‌شود.

2. چرا حواله یوان بهتر از دلار یا یورو است؟

کارمزد خیلی پایین‌تر (اغلب صفر برای مبالغ بالا)، سرعت بالاتر (۱-۳ روز)، ریسک کمتر فریز شدن پول، و ترجیح تأمین‌کنندگان چینی (بدون نیاز به تبدیل ارز).

3. حواله یوان شرکتی با شخصی چه فرقی دارد؟

شرکتی امن‌تر است، با فاکتور رسمی انجام می‌شود و ریسک بلوکه شدن صفر است (مناسب واردات). شخصی سریع‌تر اما ریسک بالاتر دارد (برای مبالغ کوچک).

4. یوان سفید یعنی چه؟

یوانی که از صادرات واقعی به دست آمده و تضمینی است؛ بدون مشکل پولشویی و ریسک فریز شدن.

5. چه مدارکی برای حواله یوان لازم است؟

کارت ملی و شناسنامه فرستنده، پروفرما اینویس (فاکتور) به یوان، اطلاعات دقیق حساب گیرنده (نام به چینی/انگلیسی، شماره حساب، نام بانک، CNAPS/SWIFT). برای مبالغ بالا، منبع پول هم لازم است.

6. کارمزد حواله یوان چقدر است؟

برای مبالغ بالا اغلب صفر یا خیلی کم (۵۰-۲۰۰ یوان ثابت). بسته به شرکت و مبلغ متفاوت است.

7. آیا بدون فاکتور می‌توان حواله زد؟

بله، اما ریسک فریز شدن حساب گیرنده بالاست. برای واردات حتماً با فاکتور رسمی (شرکتی) انجام دهید.

8. اگر پول فریز یا بلوکه شد چه کنیم؟

با حواله شرکتی و یوان سفید تقریباً اتفاق نمی‌افتد. اگر رخ داد، شرکت معتبر پیگیری می‌کند و معمولاً پول برگشت می‌خورد.

نتیجه‌گیری

حواله یوان به چین برای واردات کالا، با انتخاب درست، فرآیندی سریع، ارزان و امن است. در سال های اختیر، با روابط تجاری قوی ایران-چین، این روش نسبت به گذشته آسان‌تر شده، اما همچنان نیاز به دقت در مدارک، نرخ و واسطه دارد. تمرکز روی حواله شرکتی با فاکتور رسمی و شرکت معتبر، تجربه‌ای بدون دردسر می‌سازد. اگر تازه‌کار هستید، از مشاوره رایگان شرکت‌ها استفاده کنید تا ریسک‌ها را به حداقل برسانید. با رعایت این نکات، واردات موفق و سودآوری خواهید داشت. 

گردآوری:بخش دانش کسب و کار بیتوته