سرمایه گذار فرشته یا انجل اینوستر؛ معرفی، نقش و اهمیت در دنیای کسب‌وکار

مجموعه: سرمایه های دیجیتالی

سرمایه گذاری فرشته بیش از پول یک شراکت استراتژیک

سرمایه گذاری فرشته: راهی برای تحقق رویاهای کارآفرینی

سرمایه گذار فرشته کیست؟

سرمایه گذار فرشته یا انجل اینوستر فردی است که در مراحل اولیه رشد یک کسب و کار نوپا یا استارتاپ، سرمایه اولیه یا همان «سید مانی» را در ازای دریافت بخشی از مالکیت شرکت، فراهم می‌کند. این افراد ممکن است در چندین پروژه به صورت حرفه‌ای مشارکت داشته باشند یا از میان خانواده و دوستان کارآفرین انتخاب شوند. میزان سرمایه‌گذاری آن‌ها ممکن است یک باره و به عنوان سرمایه اولیه باشد یا به صورت مداوم برای رساندن محصول به بازار ادامه یابد.

سرمایه گذاران فرشته معمولاً در زمینه وام‌دهی فعالیت نمی‌کنند. آن‌ها پول خود را روی ایده‌ای که می‌پسندند سرمایه‌گذاری می‌کنند و انتظار بازگشت سرمایه را تنها در صورتی دارند که کسب و کار موفق شود.

با فرشتگان سرمایه‌گذار ریسک را مدیریت کنید سود را افزایش دهید

ویژگی‌های سرمایه گذاران فرشته

بیشتر سرمایه گذاران فرشته افراد نسبتاً ثروتمندی هستند که به دنبال نرخ بازدهی بالاتری نسبت به فرصت‌های سرمایه‌گذاری سنتی می‌باشند. آن‌ها به دنبال استارتاپ‌هایی با ایده‌های جذاب هستند و پول خود را برای توسعه بیشتر آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این سرمایه‌گذاری‌ها ذاتاً بسیار پر ریسک هستند. براساس یک نظرسنجی توسط انجمن سرمایه گذاری فرشته، تنها 11 درصد از این سرمایه‌گذاری‌ها به نتیجه مثبت می‌انجامند. سرمایه‌گذاری آن‌ها در هر پروژه نسبتاً کم است.

چرا به دنبال یک فرشته سرمایه گذار باشیم؟

یک کارآفرین ممکن است به جای تامین مالی سنتی، به دنبال یک سرمایه گذار فرشته باشد. شرایط معمولاً مطلوب‌تر است و در واقع، سرمایه گذار فرشته انتظار بازگشت پول را ندارد مگر اینکه ایده موفق شود. آن‌ها اغلب به دنبال سهام و عضویت در هیئت مدیره هستند. سرمایه گذاران فرشته بر کمک به استارتاپ‌ها برای برداشتن اولین قدم‌ها تمرکز دارند تا اینکه بازده مطلوبی از یک وام کسب کنند.

سرمایه گذاران فرشته همچنین به عنوان سرمایه‌گذاران غیر رسمی، تامین‌کنندگان فرشته، سرمایه‌گذاران خصوصی، سرمایه‌گذاران اولیه یا فرشتگان تجاری شناخته شده‌اند. آن‌ها از طریق پلتفرم‌های جمع‌سپاری آنلاین به دنبال فرصت‌ها می‌گردند یا به شبکه‌هایی می‌پیوندند که سرمایه را برای تأثیرگذاری بیشتر جمع‌آوری می‌کنند.

ریشه‌های سرمایه گذاران فرشته

اصطلاح "سرمایه گذار فرشته" از دنیای تئاتر برادوی نشأت گرفته است، جایی که نمایش‌ها اغلب توسط افراد ثروتمند به جای وام‌دهندگان رسمی تامین مالی می‌شدند و پرداخت‌ها تنها در صورتی انجام می‌شد که تولید موفق باشد. اصطلاح "سرمایه گذار فرشته" برای اولین بار توسط ویلیام وتزل، بنیانگذار مرکز تحقیقات سرمایه‌گذاری از دانشگاه نیوهمپشایر استفاده شد. وتزل مطالعه‌ای در مورد چگونگی جمع‌آوری سرمایه توسط کارآفرینان انجام داد.

امروزه، دره سیلیکون مرکز جهان سرمایه گذاران فرشته است و ایده‌هایی که تامین مالی می‌شوند مربوط به اینترنت، نرم افزار یا هوش مصنوعی هستند.

سرمایه گذاران فرشته معمولاً در زمینه وام‌دهی فعالیت نمی‌کنند

چه کسی می‌تواند سرمایه گذار فرشته باشد؟

سرمایه گذاران فرشته علاقه واقعی به نوآوری دارند و تمایل به مشارکت دارند. بسیاری از آن‌ها در گذشته کارآفرین بوده‌اند. هر کسی که پول و تمایل به تامین مالی برای استارتاپ‌ها را دارد می‌تواند یک سرمایه گذار فرشته باشد. آن‌ها توسط کارآفرینان تشنه پول که نمی‌توانند وام بانکی سنتی دریافت کنند یا نمی‌خواهند تا زمانی که ایده‌هایشان عملی شود، بدهی بزرگ داشته باشند، مورد استقبال قرار می‌گیرند.

اعتبارسنجی سرمایه گذاران فرشته

سرمایه گذاران فرشته اغلب وضعیت سرمایه‌گذار معتبر را کسب کرده‌اند، اگرچه این یک پیش نیاز نیست. وضعیت سرمایه‌گذار معتبر یک عنوان رسمی است که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) تنظیم شده و بر اساس دارایی‌ها و دانش مالی افراد به آن‌ها دسترسی به بازارهای سرمایه خصوصی می‌دهد.

SEC یک سرمایه‌گذار معتبر را فردی تعریف می‌کند که دارای ارزش خالص حداقل 1 میلیون دلار دارایی یا درآمد 200000 دلاری در دو سال گذشته یا یک زوج با درآمد ترکیبی 300000 دلار باشد. متقاضیان همچنین باید درک خود را از پیشنهادات سرمایه‌گذاری پیچیده نشان دهند.

منابع تامین مالی فرشته

سرمایه گذاران فرشته معمولاً از پول خود استفاده می‌کنند، برخلاف سرمایه‌گذاران خطرپذیر که پول را از سرمایه‌گذاران مختلف جمع‌آوری می‌کنند. اگرچه سرمایه گذاران فرشته معمولاً افراد هستند، اما نهاد تامین کننده واقعی وجوه ممکن است یک شرکت با مسئولیت محدود (LLC)، یک تجارت، یک اعتماد یا یک صندوق سرمایه‌گذاری باشد. اینها وسایل نقلیه‌ای هستند که سرمایه‌گذار برای اهداف مالیاتی یا حمایت قانونی ایجاد می‌کند.

مشخصات سرمایه‌گذاری

سرمایه گذاران فرشته‌ای که استارتاپ‌هایی را در مراحل اولیه شکست می‌خورند، کل سرمایه‌گذاری خود را از دست می‌دهند. به همین دلیل است که سرمایه‌گذاران فرشته حرفه‌ای به دنبال فرصت‌هایی هستند که دارای یک استراتژی خروج مشخص، فرصت خرید یا مشارکت در عرضه اولیه سهام (IPO) باشند.

نرخ بازده داخلی موثر برای یک پرتفوی موفق برای سرمایه گذاران فرشته حدود 22٪ است. این ممکن است برای سرمایه‌گذاران خوب به نظر برسد و برای کارآفرینان بسیار گران باشد، اما منابع تامین مالی دیگر معمولاً برای چنین سرمایه‌گذاری‌های تجاری در دسترس نیست. این باعث می‌شود سرمایه‌گذاری‌های فرشته برای یک کارآفرین با ایده خوب و پول کم یا بدون پول برای دنبال کردن آن مناسب باشد.

بیشتر سرمایه گذاران فرشته افراد نسبتاً ثروتمندی هستند

تفاوت بین سرمایه گذار فرشته و سرمایه گذار خطرپذیر چیست؟

سرمایه گذاران خطرپذیر مبالغ هنگفتی از پول را از سرمایه‌گذاران مختلف جمع‌آوری می‌کنند. آن‌ها پول زیادی برای خرج کردن دارند و تمایل دارند آن را فقط برای مشاغلی که فکر می‌کنند فرصتی برای کسب سود بسیار بیشتر دارند، خرج کنند. به عنوان مثال، آن‌ها ممکن است یک زنجیره خرده فروشی مرده را با هدف احیای آن در دو سال آینده خریداری کنند.

سرمایه گذاران فرشته نسل دیگری هستند. آن‌ها افرادی هستند که به دنبال سرمایه‌گذاری پول خود در ایده‌های خوب در مراحل اولیه تبدیل شدن به مشاغل موفق هستند. آن‌ها پول خود را با امید تبدیل شدن یک ایده خوب به واقعیت سرمایه‌گذاری می‌کنند.

معایب سرمایه‌گذاری فرشته برای یک کارآفرین چیست؟

کارآفرین در ازای سرمایه‌گذاری فرشته، بخشی از شرکت و سودهای آتی آن را از دست می‌دهد. بسیاری از سرمایه گذاران فرشته می‌خواهند تا حدی در توسعه محصول کنترل داشته باشند. آن‌ها اغلب یک کرسی در هیئت مدیره یا معادل آن را می‌خواهند.

نتیجه گیری

سرمایه گذاری فرشته در چند دهه گذشته به یک منبع اصلی تامین مالی برای بسیاری از کارآفرینان در مراحل اولیه برنامه ریزی برای تبدیل ایده‌های خود به کسب و کار تبدیل شده است. این به نوبه خود، نوآوری را تقویت کرده است که به رشد اقتصادی تبدیل می‌شود.

برای کارآفرین، یک سرمایه گذار فرشته یک خط نجات بسیار ضروری را فراهم می‌کند که از طریق منابع تامین مالی سنتی‌تر در دسترس نیست. برای سرمایه گذار فرشته، مشارکت در استارتاپ‌های اولیه دارای ریسک‌های بزرگ اما پتانسیل پاداش‌های بزرگ، از جمله مشارکت شخصی در یک پروژه نوآورانه است.

گردآوری:بخش سرمایه های دیجیتال بیتوته