قانون ۸۰/۲۰؛ میان‌بر شما به بهره‌وری و سود بیشتر

مجموعه: سرمایه های دیجیتالی

قانون ۸۰/۲۰ به مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کمک می‌کند

قانون ۸۰/۲۰؛ میان‌بر شما به بهره‌وری و سود بیشتر

در دنیای پیچیده اقتصاد، مدیریت، تجارت و حتی زندگی روزمره، الگوهایی وجود دارد که می‌توانند به ما کمک کنند تا منابع خود را بهینه‌تر استفاده کنیم. یکی از این الگوها، قانون ۸۰/۲۰ یا اصل پارتو است. این اصل بیان می‌کند که تقریباً ۸۰ درصد نتایج از ۲۰ درصد تلاش‌ها یا ورودی‌ها ناشی می‌شود. این مفهوم نه تنها در کسب‌وکار و سرمایه‌گذاری کاربرد دارد، بلکه در زمینه‌های متنوعی مانند تجارت سهام، رمزارزها، کنترل کیفیت و حتی توزیع ثروت در جامعه مشاهده می‌شود.

اصل پارتو توسط ویلفردو پارتو، اقتصاددان ایتالیایی، در اوایل قرن بیستم مطرح شد. او در بررسی توزیع ثروت در ایتالیا متوجه شد که ۲۰ درصد جمعیت، ۸۰ درصد ثروت کشور را در اختیار دارند. این مشاهده بعدها توسط افراد دیگری مانند جوزف جوران در زمینه کنترل کیفیت گسترش یافت و به یک ابزار قدرتمند برای بهینه‌سازی تبدیل شد. در این مقاله، به بررسی تعریف، تاریخچه، مزایا و معایب، کاربردها و مثال‌های عملی اصل پارتو می‌پردازیم.

اصل پارتو بهره‌وری را با تمرکز روی اقلیت حیاتی افزایش می‌دهد

تعریف اصل پارتو

اصل پارتو، که اغلب به عنوان قانون ۸۰/۲۰ شناخته می‌شود، یک اصل کلی است که نشان‌دهنده توزیع نابرابر منابع و نتایج است. به عبارت ساده، ۸۰ درصد خروجی‌ها (نتایج) از ۲۰ درصد ورودی‌ها (علل) به دست می‌آید. این نسبت دقیقاً ۸۰/۲۰ نیست و می‌تواند تقریبی باشد، اما ایده اصلی تمرکز بر "اقلیت حیاتی" (۲۰ درصد) در مقابل "اکثریت کم‌اهمیت" (۸۰ درصد) است.

برای مثال، در یک باغ، پارتو مشاهده کرد که ۲۰ درصد غلاف‌های نخود، ۸۰ درصد نخودها را تولید می‌کنند. این اصل بعدها به حوزه‌های اقتصادی و مدیریتی گسترش یافت. جوزف جوران، مهندس کیفیت، آن را در دهه ۱۹۴۰ برای کنترل کیفیت محصولات به کار برد و تأکید کرد که ۸۰ درصد مشکلات از ۲۰ درصد نقص‌ها ناشی می‌شود.

این اصل یک تعمیم است و همیشه دقیقاً اعمال نمی‌شود، اما به عنوان یک ابزار تحلیلی، کمک می‌کند تا تمرکز را روی عوامل کلیدی بگذاریم و از پراکندگی منابع جلوگیری کنیم.

مزایا و معایب اصل پارتو

مزایا 

• بهینه‌سازی منابع: با شناسایی ۲۰ درصد عوامل کلیدی، می‌توانید زمان، انرژی و سرمایه خود را روی آن‌ها متمرکز کنید و بازده را افزایش دهید.

• کاهش پیچیدگی: در مدیریت پروژه یا تجارت، این اصل کمک می‌کند تا از "تحلیل فلج‌کننده" (overthinking) جلوگیری شود و تصمیم‌گیری سریع‌تر شود.

• افزایش بهره‌وری: در کسب‌وکار، تمرکز روی ۲۰ درصد مشتریان برتر می‌تواند ۸۰ درصد درآمد را تضمین کند.

• کاربرد گسترده: از کنترل کیفیت تا سرمایه‌گذاری، این اصل ابزار مفیدی برای تحلیل است.

معایب

• عدم دقت مطلق: این اصل یک تعمیم است و در همه موارد صدق نمی‌کند. ممکن است نسبت دقیقاً ۸۰/۲۰ نباشد.

• ریسک نادیده گرفتن جزئیات: تمرکز بیش‌ازحد روی ۲۰ درصد ممکن است فرصت‌های کوچک اما مهم را از دست بدهد.

• تغییرپذیری: در شرایط پویا مانند بازارهای مالی، آنچه امروز ۲۰ درصد کلیدی است، ممکن است فردا تغییر کند.

• سوءاستفاده اخلاقی: در توزیع ثروت، این اصل می‌تواند نابرابری را توجیه کند، بدون اینکه راه‌حلی ارائه دهد.

برای بهره‌برداری حداکثری، اصل پارتو را به عنوان یک راهنما استفاده کنید، نه یک قانون سخت‌گیرانه و همیشه داده‌های بلندمدت را تحلیل کنید.

۸۰ درصد رشد پرتفوی از ۲۰ درصد دارایی‌ها می‌آید

کاربردهای اصل پارتو در زمینه‌های مختلف

اصل پارتو در حوزه‌های گوناگونی اعمال می‌شود. در ادامه، به برخی از مهم‌ترین کاربردها اشاره می‌کنیم.

1. در کسب‌وکار و مدیریت

در مدیریت کسب‌وکار، ۲۰ درصد مشتریان ممکن است ۸۰ درصد فروش را ایجاد کنند. مدیران می‌توانند با تمرکز روی این مشتریان وفادار، استراتژی‌های بازاریابی را بهینه کنند. همچنین، ۲۰ درصد کارکنان ممکن است ۸۰ درصد نتایج را تولید کنند، بنابراین سرمایه‌گذاری روی آموزش آن‌ها اولویت دارد.

در مدیریت پروژه، ۲۰ درصد اولیه تلاش می‌تواند ۸۰ درصد نتایج پروژه را به همراه داشته باشد. این اصل کمک می‌کند تا مدیران زمان خود را روی وظایف کلیدی متمرکز کنند.

2. در تجارت و معاملات مالی

در بازارهای مالی مانند بورس یا فارکس، اصل پارتو نشان می‌دهد که ۸۰ درصد سودها از ۲۰ درصد معاملات موفق به دست می‌آید. معامله‌گران می‌توانند با بررسی تاریخچه معاملات خود، استراتژی‌های برتر را شناسایی کنند. برای مثال، ممکن است ۸۰ درصد سود از معاملات در ساعات اولیه بازار یا طی روندهای قوی (که تنها ۲۰ درصد زمان بازار را تشکیل می‌دهند) حاصل شود.

علاوه بر این، معامله‌گران می‌توانند ۸۰ درصد سرمایه را در دارایی‌های کم‌ریسک نگه دارند و ۲۰ درصد را به معاملات پرریسک اختصاص دهند تا ریسک را مدیریت کنند.

3. در سرمایه‌گذاری

در پرتفوی سرمایه‌گذاری، ۲۰ درصد دارایی‌ها ممکن است ۸۰ درصد رشد را ایجاد کنند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با تمرکز روی سهام برتر یا رمزارزهای کلیدی، بازده را افزایش دهند. از سوی دیگر، ۲۰ درصد دارایی‌های پرریسک ممکن است ۸۰ درصد زیان‌ها را造成 کنند.

یک استراتژی عملی: ۸۰ درصد پرتفوی را در سرمایه‌گذاری‌های ایمن مانند اوراق قرضه یا صندوق‌های شاخص قرار دهید و ۲۰ درصد را به سهام رشد اختصاص دهید.

۴. در بازار رمزارزها

در حوزه کریپتو، اصل پارتو به وضوح دیده می‌شود: 

• توزیع ثروت: ۲۰ درصد آدرس‌های کیف‌پول (نهنگ‌ها) ۸۰ درصد دارایی‌ها را کنترل می‌کنند و می‌توانند قیمت‌ها را تحت تأثیر قرار دهند.

• امنیت شبکه: ۲۰ درصد نودها بار اصلی امنیت بلاکچین را بر عهده دارند.

• پروژه‌های موفق: در ICOها، ۸۰ درصد سرمایه‌گذاری‌ها به ۲۰ درصد پروژه‌های برتر (با تیم قوی و فناوری نوآورانه) اختصاص می‌یابد.

• قراردادهای هوشمند: ۲۰ درصد توسعه‌دهندگان و کاربران، ۸۰ درصد برنامه‌های پیشرفته را ایجاد می‌کنند.

این تمرکز می‌تواند مسائل اخلاقی مانند نابرابری، دستکاری بازار و مشکلات زیست‌محیطی (در ماینینگ POW) را ایجاد کند. برای کاهش اثرات منفی، تمرکززدایی، شفافیت و توزیع عادلانه توکن‌ها پیشنهاد می‌شود.

۵. سایر کاربردها

• کنترل کیفیت: ۸۰ درصد مشکلات محصولات از ۲۰ درصد نقص‌ها ناشی می‌شود.

• توسعه نرم‌افزار: ۲۰ درصد کد ممکن است ۸۰ درصد باگ‌ها را ایجاد کند.

• زندگی شخصی: ۲۰ درصد فعالیت‌ها ممکن است ۸۰ درصد شادی یا موفقیت را بیاورند، بنابراین تمرکز روی آن‌ها مفید است.

مثال‌های عملی اصل پارتو 

• در تجارت: یک معامله‌گر روزانه متوجه می‌شود که ۸۰ درصد سودش از معاملات در ساعت اول بازار به دست می‌آید. او تمرکز خود را روی این بازه افزایش می‌دهد.

• در کسب‌وکار: یک شرکت متوجه می‌شود که ۲۰ درصد مشتریانش ۸۰ درصد درآمد را تأمین می‌کنند و برنامه‌های وفاداری را برای آن‌ها تقویت می‌کند.

• در رمزارزها: نهنگ‌هایی مانند ویتالیک بوترین (بنیان‌گذار اتریوم) با کنترل بخش عمده دارایی‌ها، تأثیر زیادی بر بازار دارند.

• در سرمایه‌گذاری: در یک پرتفوی، سهام اپل و آمازون (۲۰ درصد) ممکن است ۸۰ درصد رشد را ایجاد کنند.

اصل پارتو به شما می‌آموزد که کمتر اما هوشمندانه کار کنید

سوالات متداول 

1. اصل پارتو از کجا سرچشمه گرفته است؟

این اصل توسط ویلفردو پارتو، اقتصاددان ایتالیایی، در اوایل قرن بیستم مطرح شد. او مشاهده کرد که ۲۰ درصد جمعیت ایتالیا ۸۰ درصد ثروت کشور را در اختیار دارند. بعدها، جوزف جوران این مفهوم را در کنترل کیفیت گسترش داد و آن را «اقلیت حیاتی و اکثریت کم‌اهمیت» نامید.

2. آیا قانون ۸۰/۲۰ همیشه دقیق است؟

خیر، این قانون یک تعمیم است و نسبت دقیق ۸۰/۲۰ در همه موارد صدق نمی‌کند. ممکن است نسبت‌هایی مانند ۷۰/۳۰ یا ۹۰/۱۰ مشاهده شود، اما ایده اصلی تمرکز بر عوامل کلیدی است که بیشترین تأثیر را دارند.

3. چگونه می‌توانم قانون ۸۰/۲۰ را در زندگی روزمره اعمال کنم؟

برای اعمال این قانون، ابتدا فعالیت‌های خود را تحلیل کنید تا ببینید کدام ۲۰ درصد از آن‌ها ۸۰ درصد نتایج (مثل شادی، موفقیت یا درآمد) را تولید می‌کنند. سپس زمان و منابع خود را روی این ۲۰ درصد متمرکز کنید. برای مثال، در کار، ممکن است ۲۰ درصد وظایف شما ۸۰ درصد موفقیت‌های شغلی را ایجاد کنند.

4.  آیا قانون ۸۰/۲۰ در همه صنایع کاربرد دارد؟

بله، این اصل در بسیاری از زمینه‌ها مانند کسب‌وکار، سرمایه‌گذاری، فناوری، مدیریت پروژه، و حتی زندگی شخصی قابل‌ اعمال است. بااین‌حال، باید با توجه به شرایط خاص هر حوزه تحلیل شود، زیرا ممکن است نسبت‌ها یا عوامل کلیدی متفاوت باشند.

5. چگونه می‌توانم از قانون ۸۰/۲۰ در معاملات مالی استفاده کنم؟

با بررسی تاریخچه معاملات خود، شناسایی کنید که کدام ۲۰ درصد معاملات یا استراتژی‌ها ۸۰ درصد سود شما را تولید کرده‌اند. سپس تمرکز خود را روی آن‌ها افزایش دهید. برای مثال، ممکن است معاملات در ساعات خاصی از روز یا در بازارهای پرنوسان سودآورتر باشند.

6. آیا قانون ۸۰/۲۰ می‌تواند به مدیریت ریسک کمک کند؟

بله، با شناسایی ۲۰ درصد عواملی که ۸۰ درصد ریسک را ایجاد می‌کنند (مثل معاملات پرریسک یا بازارهای ناپایدار)، می‌توانید با تنظیم دستورات توقف ضرر، کاهش اندازه موقعیت‌ها یا اجتناب از شرایط خاص، ریسک را مدیریت کنید.

نتیجه‌گیری

اصل پارتو یک ابزار قدرتمند برای درک توزیع نابرابر در جهان است. با تمرکز روی ۲۰ درصد عوامل کلیدی، می‌توانید بهره‌وری را افزایش دهید و از هدررفت منابع جلوگیری کنید. بااین‌حال، باید مراقب باشید که این اصل را به عنوان یک راهنما ببینید و همیشه داده‌ها را به‌روزرسانی کنید. در دنیای امروز، جایی که داده‌ها فراوان هستند، اعمال اصل پارتو می‌تواند تفاوت بین موفقیت و شکست را رقم بزند. اگر می‌خواهید این اصل را در زندگی یا کسب‌وکار خود اعمال کنید، از تحلیل داده‌های شخصی شروع کنید و ببینید کجا ۸۰ درصد نتایج از ۲۰ درصد تلاش‌ها می‌آید.

گردآوری:بخش سرمایه های دیجیتال بیتوته