ارز دیجیتال دای (DAI) چیست و چگونه کار می کند؟

مجموعه: سرمایه های دیجیتالی

ارز دیجیتال دای چیست

ارز دیجیتال دای چیست؟ آشنایی با ارز Dai رقیب بزرگ تتر

DAI یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که هدف آن حفظ ارزش 1: 1 در برابر دلار آمریکا است. بنابراین 1 DAI باید همان 1 USD باشد.  DAI یک به اصطلاح استیبل کوین "stablecoin" است. استیبل کوین ها را می توان «نسخه های رمزنگاری شده» ارزهای سنتی مانند USD، EUR یا NOK نامید.

دلایل متعددی وجود دارد که چرا می‌خواهید از این ارزهای دیجیتال استفاده کنید و این به ویژه به این واقعیت مربوط می‌شود که ارزش آن ثابت می‌ماند تا در برابر نوسانات معمولی قیمتی که اغلب ارزهای دیجیتال دیگر دارند، محافظت کنید.

حقایقی درباره ارز دیجیتال دای 

حقایق مهم در مورد DAI

• DAI از نظر فنی یک برنامه کاربردی مبتنی بر اتریوم است که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است. DAI همیشه در دسته ارزهای رمزپایه پایدار قرار می گیرد که به عنوان سکه های پشته ای نیز شناخته می شوند. ارز دیجیتال پایدار یا استیبل کوین، ارز دیجیتالی است که به یک طبقه دارایی پایدار دیگر مانند دلار، پوند یا طلا مرتبط است.

• از آنجایی که DAI یک ارز رمزپایه ایجاد شده بر روی بلاک چین اتریوم است، DAI را می توان به طور مستقیم به هر کسی، در هر نقطه از جهان، بدون مراجعه به اشخاص ثالث مانند بانک ها یا سایر موسسات مرکزی ذخیره و انتقال داد. تعدادی دیگر از ارزهای رمزپایه پایدار وجود دارند که دارای ارزش ثابت 1: 1 هستند که با یک دلار آمریکا مرتبط است. شناخته شده ترین ارز رمزپایه پایدار تتر است. تتر دارای ذخیره ای از دلارهای واقعی آمریکا، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار است که از تک تک واحدهای تتر موجود «پشتیبان» می گیرد و توسط یک سازمان متمرکز کنترل می شود. USDC (کوین دلار آمریکا) نیز یک سکه پشته ای بسیار شناخته شده است و به همان روش کار می کند.

• برخلاف تتر و اکثر ارزهای دیجیتال پایدار دیگر، DAI غیرمتمرکز است، به این معنی که هیچ سازمان متمرکزی عرضه DAI های جدید در گردش را کنترل نمی کند.

• از آنجایی که بازار کریپتو می‌تواند نوسان داشته باشد، استفاده از DAI برای محافظت در برابر نوسانات بازار رایج است.

• DAI همچنین به طور گسترده در خدماتی که وام های غیرمتمرکز و وجوه دارای بهره ارائه می دهد استفاده می شود.

بنیانگذار ارز دیجیتال دای  

 

چه کسی DAI را ساخته است؟

در سال 2014، Danish Rune Christensen یک پروژه منبع باز با نام MakerDAO راه اندازی کرد. در سال 2015، کریستنسن گروهی از توسعه دهندگان را جمع کرد و پروتکل MakerDAO را تشکیل داد. Maker Protocol راه حلی شد که امکان وام دادن به ارز دیجیتال را به عنوان امنیت فراهم کرد.

در سال 2017، DAI در پروتکل Maker از طریق یک قرارداد هوشمند در بلاک چین اتریوم راه اندازی شد. هدف DAI در دسترس قرار دادن یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز بود که نوسان نداشت، اما می‌توان از آن برای گرفتن وام با ارز دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده کرد.

با وجود اینکه کریستنسن خالق MakerDAO است، کریستنسن مالکیت این پروژه را به جامعه میکر واگذار کرده است.MakerDAO یک سازمان مستقل غیرمتمرکز است که توسط افرادی در سراسر جهان که صاحب ارز دیجیتال MakerDAO، Maker (MKR) هستند، اداره می شود.

صاحبان ارز رمزنگاری شده MakerDAO حق رای دادن و تصمیم گیری از طریق یک توافق مشترک را دارند که توسعه بیشتر قراردادهای هوشمند MakerDAO و همچنین DAI را به همراه خواهد داشت.

نحوه کار ارز دیجیتال دای 

DAI چگونه کار می کند؟

DAI به سادگی به عنوان یک استیبل کوین (ارز رمزپایه پایدار) توضیح داده می شود که دارای وثیقه در ارز دیجیتال است و هدف آن حفظ ارزش 1:1 در برابر دلار آمریکا است.

منظور از وثیقه چیست؟

ارزش DAI با ذخیره کردن مقادیر پولی "ایمن" می شود تا بتوانند از ارزش DAI "پشتیبان گیری" کنند. اگر 1 DAI در کیف پول رمزنگاری خود دارید، این مقدار با نگه داشتن مقادیری معادل 1 USD ذخیره شده در Maker DAO نشان داده می شود. در تئوری، شما باید بتوانید DAI خود را با مقادیر مربوط به همان مقدار مبادله کنید. از این طریق می دانید که DAI فقط "پول خیالی" نیست که از هوا ساخته شده است.

امنیت اساسی برای حفظ ارزش DAI متصل به دلار آمریکا مورد نیاز است و اتریوم (ETH) و تعدادی دیگر از ارزهای دیجیتال مبتنی بر اتریوم به عنوان وثیقه استفاده می‌شوند.

قراردادهای هوشمندی که DAI بر روی آنها ساخته شده است متعلق به پروتکل Maker است که در عمل یک پروتکل و برنامه غیرمتمرکز در بلاک چین اتریوم است. همه DAI ها از ابزاری به نام Market Vaults تولید می شوند:

1. کاربر ETH یا ارز دیجیتال پشتیبانی شده دیگری را به عنوان وثیقه سپرده گذاری می کند.

2. سپس DAI تولید می شود.

3. DAI به صورت وام به کاربر پرداخت می شود.

4. کاربر می تواند همان مقدار DAI را پس بدهد و هزینه کمی بپردازد و وثیقه خود را پس بگیرد.

برای اینکه این موضوع قابل درک تر باشد، می توانید آن را با گرفتن وام از بانک مقایسه کنید، و در این زمینه از خانه خود به عنوان تضمین برای وام استفاده کنید (تا بتوانید ثابت کنید که می توانید بازپرداخت کنید). بنابراین DAI در مقابل مجموعه ای از ارزهای دیجیتال مبتنی بر اتریوم وام داده می شود. هنگامی که کاربران در ازای اتریوم (ETH) DAI دریافت می کنند، می توانند از DAI دقیقاً به همان روش سایر ارزهای دیجیتال استفاده کنند.

چگونه در برابر افرادی که وام های DAI را بازپرداخت نمی کنند، ایمن شویم ؟

وقتی DAI را وام می‌گیرید، باید حداقل 150٪ ارزش را به عنوان وثیقه ارائه دهید. بنابراین شما پول بیشتری را در وثیقه نسبت به ارزش وام باز می کنید. اگر وثیقه به زیر 150 درصد برسد، وثیقه سپرده شده به اجبار فروخته می شود (تحلیل می شود) و کارمزد ناچیزی نیز از وام گیرنده کسر می شود. از آنجایی که نوسانات در ارزهای رمزپایه بالا است، در صورت عدم استفاده از چنین حاشیه ایمنی بالا، خطر انحلال وجود دارد.

مثال:

اگر 100 DAI می خواهید که معادل ارزش 100 دلار آمریکا است، باید اتریوم حداقل 150 دلار آمریکا را در قرارداد هوشمند Maker Protocol سپرده گذاری کنید. اگر ارزش 150 دلار در اتریوم به عنوان مثال به 149 دلار در اتریوم کاهش یابد، قراردادهای هوشمند در پروتکل میکر به طور خودکار اتریومی را که به عنوان وثیقه استفاده شده است، می فروشند. به این ترتیب، پروتکل تضمین می کند که ارزشی که به عنوان وثیقه سپرده گذاری می کنید هرگز کمتر از مبلغی که وام می گیرید نخواهد بود. بنابراین عاقلانه است که یک حاشیه اضافی برای ادامه داشته باشید.

قرض گرفتن ارز دیجیتال دای 

چرا DAI را قرض کنیم؟

وقتی به نحوه عملکرد DAI نگاه می کنید، ممکن است کمی عجیب به نظر برسد که مبلغ کمتری را با قفل کردن مبلغ بالاتر وام بگیرید. 

اما یکی از اصلی‌ترین دلایلی که مردم DAI را با ارز دیجیتال خود قرض می‌کنند، تمایل به داشتن نقدینگی و پول در دسترس بدون نیاز به فروش ارز دیجیتال است. DAI این امکان را برای مردم فراهم می کند تا در ارزهای دیجیتال جدید بدون نیاز به فروش ارزهای دیجیتالی که قبلاً دارید، معامله کنند.

دلیل مهم دیگری که چرا بسیاری از مردم ارزهای دیجیتال را قفل می کنند و از DAI وام می گیرند این است که تعدادی صندوق دارای بهره وجود دارد که از DAI پشتیبانی می کند. در عمل، این بدان معنی است که می توان سود سالانه سرمایه گذاری DAI وام گرفته شده در یک صندوق دارای بهره را به دست آورد. بنابراین سودی که برای وام می پردازید کمتر از بهره ای است که می توانید با سرمایه گذاری DAI در سایر خدمات بهره مند دیگر به دست آورید. اگر سودی که دریافت می کنید بیشتر از هزینه ای باشد که با گرفتن وام در DAI به دست می آید، در عمل می توانید با وام گرفتن از DAI درآمد کسب کنید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی با DAI قرضی شکل رایجی از استراتژی سرمایه‌گذاری است که اغلب در امور مالی غیرمتمرکز استفاده می‌شود. محبوب‌ترین صندوق‌های کم‌ریسک Aave و Curve هستند و صندوق‌های با ریسک بالا در دسته کشاورزی بازدهی بیشتر شناخته شده‌اند.

خلاصه

مزیت DAI این است که می توانید از این ارز دیجیتال برای محافظت از خود در برابر نوسانات قیمت زیاد در کریپتو استفاده کنید. علاوه بر این، می توان از DAI به عنوان سپرده در تعدادی از خدمات در امور مالی غیرمتمرکز استفاده کرد و درآمد سود در رمزنگاری آن به دست آورد. استیبل کوین‌هایی مانند DAI بخش مهمی از بازار کریپتو را تشکیل می‌دهند و نوآوری‌های جدید و عملکردهای مهم را در جهان کریپتو ممکن می‌سازند.

گردآوری: بخش سرمایه های دیجیتال بیتوته