سبدگردانی شخصی؛سرمایه‌گذاری با خیال راحت

مجموعه: سرمایه های دیجیتالی

سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی یکی از روش‌های کسب درآمد است

سبدگردانی شخصی چیست و چگونه انجام می شود؟ 

بازارهای مالی، به مجموعه نهادها، ابزارها و مقرراتی گفته می‌شود که برای خرید و فروش دارایی‌های مالی مورد استفاده قرار می‌گیرند. این دارایی‌ها می‌توانند شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها، ارزها و مشتقات باشند.

سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی، یکی از روش‌های کسب درآمد و افزایش ثروت است. با این حال، سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی می‌تواند ریسک‌های زیادی نیز داشته باشد. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری در این بازارها، باید به خوبی آموزش ببینید و ریسک‌های احتمالی را در نظر بگیرید.

سبدگردانی یا مدیریت پرتفوی چیست

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی یا مدیریت پرتفوی (Portfolio Management) یک خدمت است که توسط شرکت‌های سبدگردان ارائه می‌شود و به سرمایه‌گذاران در مدیریت و تنظیم سبد دارایی‌هایشان کمک می‌کند. سبدگردانی در واقع به معنای واگذار کردن دارایی‌ها به یک شخص حقوقی مجاز است تا در تصمیم‌گیری‌های بهتر در خرید، فروش و نگهداری اوراق بهادار کمک کند.

سبدگردان به عنوان نماینده سرمایه‌گذار عمل می‌کند و به استناد تخصص و تجربه خود، دارایی‌های مناسبی را برای اضافه کردن به سبد سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کند. هدف اصلی سبدگردان، کسب سود برای سرمایه‌گذار است و در این راستا، تلاش می‌کند تا سبد دارایی‌هایی را انتخاب کند که بهترین بازدهی را داشته باشند.

در ابتدا، سرمایه‌گذار تمام دارایی‌های خود را به سبدگردان واگذار می‌کند. سپس سبدگردان با توجه به اهداف و ریسک‌های مشتری، دارایی‌ها را تحلیل و مورد بررسی قرار می‌دهد. با استفاده از ابزارها و مدل‌های مالی، سبدگردان دارایی‌های مختلف را ترکیب می‌کند تا یک سبد تنوع‌پذیر و بهینه برای سرمایه‌گذار ایجاد کند.

سبدگردان شخصی یا سبدگردانی اختصاصی

سبدگردانی شخصی چیست؟

سبدگردان شخصی فردی است که به صورت اختصاصی برای یک سرمایه‌گذار، اوراق بهادار خرید و فروش می‌کند. این فرد باید دارای دانش و تجربه کافی در زمینه سرمایه‌گذاری باشد و با توجه به اهداف و نیازهای سرمایه‌گذار، سبدی مناسب از اوراق بهادار برای او تشکیل دهد.

سبدگردان شخصی معمولاً با دریافت کارمزد از سرمایه‌گذار، خدمات خود را ارائه می‌دهد. این کارمزد می‌تواند به صورت درصدی از ارزش سبد یا به صورت ثابت باشد. سبدگردانی شخصی برای افرادی مناسب است که:

- زمان کافی برای سرمایه‌گذاری ندارند.

- دانش و تجربه کافی در زمینه سرمایه‌گذاری ندارند.

- ریسک پذیری بالا دارند.

سبدگردانی شخصی مزایای زیادی دارد

مزایا و معایب سبدگردانی شخصی

مزایای سبدگردانی شخصی

سبدگردانی شخصی مزایای زیادی دارد. از جمله این مزایا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• کاهش ریسک: سبدگردان شخصی با دانش و تجربه خود، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.

• صرفه‌جویی در زمان و انرژی: سبدگردان شخصی، با دانش و تجربه خود، می‌تواند تمام کارهای مربوط به مدیریت سرمایه‌گذاری را انجام دهد. این امر باعث صرفه‌جویی در زمان و انرژی سرمایه‌گذار می‌شود.

• افزایش بازدهی: سبدگردان شخصی با استفاده از استراتژی‌های مناسب، بازدهی سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

• دسترسی به خدمات مشاوره‌ای: سبدگردان شخصی، می‌تواند به سرمایه‌گذار در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری مشاوره دهد. این امر می‌تواند به سرمایه‌گذار کمک کند تا تصمیمات بهتری بگیرد.

معایب سبدگردانی شخصی

البته سبدگردانی شخصی معایبی نیز دارد. از جمله این معایب می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• هزینه‌بر بودن: سبدگردانی شخصی نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری، هزینه بیشتری دارد.

• نیاز به اعتماد: سرمایه‌گذار باید به سبدگردان شخصی خود اعتماد داشته باشد.

سبدگردان شخصی باید دارای تجربه و دانش کافی باشد

نکاتی برای انتخاب یک سبدگردان شخصی

برای انتخاب یک سبدگردان شخصی، باید به نکات زیر توجه کرد:

• تجربه و دانش سبدگردان: سبدگردان شخصی باید دارای تجربه و دانش کافی در زمینه سرمایه‌گذاری باشد.

• استراتژی‌های سبدگردان: سبدگردان شخصی باید استراتژی‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری داشته باشد.

• کارمزد سبدگردان: کارمزد سبدگردان باید منطقی و مقرون به صرفه باشد.

در ایران، شرکت‌های سبدگردانی مختلفی وجود دارند که خدمات سبدگردانی شخصی را ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با تحقیق و بررسی، بهترین شرکت سبدگردانی را برای خود انتخاب کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی دو روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

تفاوت صندوق های سرمایه گذاری با سبدگردانی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی، دو روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هستند. در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، سرمایه‌گذاران به‌جای خرید و فروش مستقیم دارایی‌ها، از طریق یک نهاد سرمایه‌گذاری، در این دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند.

• صندوق‌های سرمایه‌گذاری : صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نهادهای مالی هستند که با جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران، در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند انواع مختلفی داشته باشند، از جمله صندوق‌های سهام، صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک.

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای صندوق، در دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری می‌کنند. ارزش واحدهای صندوق، بر اساس ارزش دارایی‌های صندوق تعیین می‌شود. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه‌های جمع‌آوری‌شده از سرمایه‌گذاران مختلف، در یک سبد واحد سرمایه‌گذاری می‌شود.

• سبدگردانی : سبدگردانی، یک روش مدیریت سرمایه است که در آن یک سبدگردان حرفه‌ای، با توجه به اهداف و نیازهای سرمایه‌گذار، سبدی از دارایی‌های مختلف برای او تشکیل می‌دهد. سبدگردان با استفاده از دانش و تجربه خود، در تلاش است تا بازدهی سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذار را افزایش دهد و ریسک آن را کاهش دهد.

در سبدگردانی، سرمایه‌گذار با سپردن سرمایه خود به سبدگردان، در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. سبدگردان با توجه به تغییرات بازار، سبد سرمایه‌گذاری را مدیریت می‌کند. در سبدگردانی، سرمایه‌های جمع‌آوری‌شده از یک سرمایه‌گذار، در سبدی جداگانه سرمایه‌گذاری می‌شود.

میزان کارمزد سبدگردانی

سود و کارمزد سبدگردانی چقدر است؟ 

سود سبدگردانی، به عملکرد سبد سرمایه‌گذاری بستگی دارد. اگر سبدگردانی بتواند بازدهی بالاتری نسبت به شاخص بازار کسب کند، سود بیشتری برای سرمایه‌گذار خواهد داشت. کارمزد سبدگردانی، معمولاً به‌صورت درصدی از ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذار است. این کارمزد، معمولاً شامل دو بخش کارمزد مدیریت و کارمزد عملکرد است.

کارمزد مدیریت: کارمزد مدیریت، کارمزد ثابتی است که سبدگردان برای مدیریت سبد سرمایه‌گذاری دریافت می‌کند. این کارمزد، معمولاً بین ۰.۵ تا ۲ درصد از ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذار است.

کارمزد عملکرد : کارمزد عملکرد، کارمزدی است که سبدگردان در صورتی دریافت می‌کند که بازدهی سبد سرمایه‌گذاری، بالاتر از یک معیار مشخص باشد. این معیار، معمولاً بازدهی شاخص بازار است. میزان کارمزد عملکرد، معمولاً بین ۲۰ تا ۵۰ درصد از سود مازاد سبد سرمایه‌گذاری است.

نحوه پیدا کردن یک سبدگردان شخصی

چگونه می‌توان یک سبدگردان شخصی پیدا کرد؟

پیدا کردن یک سبدگردان شخصی می‌تواند یک فرآیند دشوار باشد. با این حال، با انجام تحقیقات و پرسیدن سوالات مناسب، می‌توانید یک سبدگردان مطمئن و واجد شرایط پیدا کنید. در اینجا چند نکته برای پیدا کردن یک سبدگردان شخصی آورده شده است:

• از دوستان، خانواده و همکاران خود در مورد توصیه‌های آنها بپرسید. اگر کسی را می‌شناسید که از خدمات یک سبدگردان شخصی رضایت داشته است، بخواهید که اطلاعات آنها را در اختیار شما قرار دهد.

• در اینترنت تحقیق کنید. وب‌سایت‌های زیادی وجود دارند که می‌توانید در مورد سبدگردان‌های شخصی تحقیق کنید. این وب‌سایت‌ها اغلب اطلاعات مفیدی مانند تجربه، سوابق عملکرد و هزینه‌های سبدگردان‌ها را ارائه می‌دهند.

• با چندین سبدگردان ملاقات کنید. مهم است که قبل از تصمیم‌گیری، با چندین سبدگردان ملاقات کنید. این به شما کمک می‌کند تا سبک سرمایه‌گذاری آنها را درک کنید و مطمئن شوید که با نیازهای شما مطابقت دارد.

در اینجا چند سوالی که باید در هنگام ملاقات با یک سبدگردان شخصی بپرسید آورده شده است:

1. تجربه شما در مدیریت سرمایه چقدر است؟

2. سبک سرمایه‌گذاری شما چیست؟

3. چه نوع ریسک‌هایی را می‌پذیرید؟

4. هزینه‌های خدمات شما چقدر است؟

5. چگونه عملکرد خود را اندازه‌گیری می‌کنید؟

پس از انجام تحقیقات و پرسیدن سوالات مناسب، می‌توانید تصمیم بگیرید که آیا یک سبدگردان شخصی مناسب برای شما است یا خیر. اگر تصمیم گرفتید که از خدمات یک سبدگردان شخصی استفاده کنید، مهم است که قراردادی را با آنها امضا کنید که جزئیات خدمات و هزینه‌های آنها را مشخص کند.

استفاده از سبدگردان شخصی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

سوالات متداول درباره سبدگردانی شخصی

1. سبدگردانی شخصی چیست؟

سبدگردانی شخصی، یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که در آن یک سبدگردان حرفه‌ای، با توجه به اهداف و نیازهای سرمایه‌گذار، سبدی از دارایی‌های مختلف برای او تشکیل می‌دهد. سبدگردان با استفاده از دانش و تجربه خود، در تلاش است تا بازدهی سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذار را افزایش دهد و ریسک آن را کاهش دهد.

2. مزایای سبدگردانی شخصی چیست؟

سبدگردانی شخصی مزایای زیادی دارد. از جمله این مزایا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

صرفه‌جویی در زمان و انرژی ، کاهش ریسک سرمایه‌گذاری ،افزایش بازدهی سرمایه‌گذاری و دسترسی به خدمات مشاوره‌ای

3. معایب سبدگردانی شخصی چیست؟

سبدگردانی شخصی معایبی نیز دارد. از جمله این معایب می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

هزینه‌بر بودن و نیاز به اعتماد

4. چه کسانی می‌توانند از سبدگردانی شخصی استفاده کنند؟

سبدگردانی شخصی برای افرادی مناسب است که: زمان کافی برای سرمایه‌گذاری ندارند،

دانش و تجربه کافی در زمینه سرمایه‌گذاری ندارند و ریسک پذیری بالا دارند.

5. چگونه می‌توان یک سبدگردان شخصی پیدا کرد؟

برای پیدا کردن یک سبدگردان شخصی، می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید:

- از دوستان و آشنایان خود که از خدمات سبدگردانی شخصی استفاده کرده‌اند، پرس‌وجو کنید.

- جستجوی آنلاین انجام دهید.

- با شرکت‌های سبدگردانی تماس بگیرید.

6. چگونه می‌توان از خدمات سبدگردانی شخصی استفاده کرد؟

 برای استفاده از خدمات سبدگردانی شخصی، باید با یک شرکت سبدگردانی قرارداد منعقد کنید. در این قرارداد، باید موارد زیر مشخص شود:

- میزان سرمایه‌گذاری

- اهداف و نیازهای سرمایه‌گذار

- استراتژی سرمایه‌گذاری

- کارمزد سبدگردان

7. چه عواملی را باید در انتخاب یک سبدگردان شخصی در نظر گرفت؟

در انتخاب یک سبدگردان شخصی، باید عوامل زیر را در نظر گرفت: تجربه و دانش سبدگردان ، استراتژی سرمایه‌گذاری سبدگردان ، کارمزد سبدگردان و شرایط قرارداد سبدگردانی 

سخن پایانی درباره سبدگردانی شخصی 

سبدگردانی شخصی، یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که می‌تواند مزایای زیادی برای سرمایه‌گذاران داشته باشد. با این حال، این روش سرمایه‌گذاری معایبی نیز دارد که باید به آنها توجه کرد. در نهایت، تصمیم‌گیری در مورد اینکه از سبدگردانی شخصی استفاده کنید یا خیر، به عوامل مختلفی مانند میزان سرمایه، اهداف و نیازهای شما، میزان ریسک‌پذیری و هزینه‌های سبدگردانی بستگی دارد. اگر قصد دارید از خدمات سبدگردانی شخصی استفاده کنید، توصیه می‌شود که قبل از هر اقدامی، تحقیقات لازم را انجام دهید و با یک سبدگردان حرفه‌ای مشورت کنید.

گردآوری:بخش سرمایه های دیجیتال بیتوته